Jak poznat dobrého finančního poradce?

Adéla Károlyová
Napsal
Napsala
10.2.2022
/ Aktualizováno
11.4.2022 9:21
Jak poznat dobrého finančního poradce?

Svěřit své finance do rukou odborníka a nechat ho vyřídit veškerou administrativu a porovnat nabídky na trhu je sice krásně bezstarostná představa, ale jak poznat toho správného poradce, kterému můžeme věřit? Sepsali jsme pro vás hodnoty, které by podle nás měl ctít každý finanční poradce.

Služby poradce jsou zpravidla bezplatné

Většina poradců neúčtuje klientovi žádné poplatky za své služby, protože je placen bankami. Existují ale i poradci, kteří banky nasmlouvané nemají a za některé služby si tak připlatíte. V takovém případě doporučujeme si o to pečlivěji prověřit jeho reference, abyste si ověřili, že se vám jeho služby opravdu vyplatí.

Poradce by měl být nezávislý

S finančními poradci se samozřejmě setkáte i v bankách, ale ti vám z principu neposkytnou objektivní služby. Jakožto zaměstnanci banky vám samozřejmě doporučí pouze její produkty. Pro záruku nejlepší nabídky na trhu se proto obracejte na poradce, kteří jsou nezávislí a nejsou nijak ovlivněni.

Poradce jde s vámi, ne proti vám

Nikdo nechce být poslem špatných zpráv, finanční poradce musí ale vždy jednat v nejlepším zájmu svého klienta. Proto je důležité, aby vám uměl sdělit jak milé, tak i nepříjemné zprávy. Stejně tak by měl vždy jednat ve vašem zájmu a nenutit vás do řešení, které se vám nezdá.

Profesionalita a jednání na úrovni

Finančnímu poradci svěřujete nemalou zodpovědnost a proto je důležité, abyste si byli jistí, že jste vybrali toho pravého člověka. Měli byste si s poradcem sednout i po lidské stránce. Každému vyhovuje něco jiného, proto je v pořádku, pokud se i přes veškeré výborné atributy poradce, rozhodnete vyhledat někoho jiného. I když čas jsou peníze, neuspěchejte zbytečně výběr toho pravého poradce, který s vámi může zůstat až do konce života.

Zkoušky ČNB

Naprostou samozřejmostí by mělo být vzdělání. Každý finanční poradce by měl absolvovat zkoušky od České národní banky. Pokud tomu tak není, nejedná se o profesionála a vy byste mohli dostat nejen špatné rady, ale s největší pravděpodobností i naletět podvodníkovi. Například finančním poradcem pro Zaloto se poradce bez zkoušek ČNB nemá šanci stát, protože takovému člověku nedůvěřujeme.

Kde nalézt toho pravého poradce?

Možností se vám nabízí několik. Můžete kontaktovat finančně poradenské firmy, nebo přímo konkrétního poradce. Pokud ovšem nechcete strávit hodiny hledáním toho pravého, stačí zadat poptávku pomocí našeho formuláře a my vybereme poradce přímo vám na míru. Ještě dnes se tak můžete setkat s jedním z více než tisíce ověřených poradců. Poradce prověřujeme nejen na začátku spolupráce, ale i během ní pomocí zpětných vazeb zákazníků.

5.0

z 5

Nejlevnější povinné ručení

Nechte si spočítat úsporu na povinném ručení

Vyberte typ dopravního prostředku

Vyplňte údaje o vozidle

Údaje o pojistníkovi

Držitel vozidla

Provozovatel neboli držitel vozidla je osoba, která je zapsána v malém technickém průkazu (TP).

Bonusy za bezeškodní průběh

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Vyplňte údaje o motocyklu

Údaje o pojistníkovi

Držitel motocyklu

Provozovatel neboli držitel motocyklu je osoba, která je zapsána v malém technickém průkazu (TP).

Bonusy za bezeškodní průběh

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Vyplňte údaje o ostatním

Údaje o pojistníkovi

Držitel vozidla

Provozovatel neboli držitel vozidla je osoba, která je zapsána v malém technickém průkazu (TP).

Bonusy za bezeškodní průběh

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Vypočítejte na jakou hypotéku dosáhnete a kolik budete splácet  

Hypoteční úvěr se sazbou od 5,19 %

1.

Údaje o nemovitosti

1 rok
30 let
1 rok
5 let
3 792
2.

Kontaktní údaje

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.

3 792

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.

  • Průměrně klientovi ušetříme přes 94 000 Kč
  • Máme více než 40 000 klientů
  • Bylo u nás poptáno za více než 100 mld. Kč
Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

S námi již nebudete investovat nevýhodně

Zhodnoťte úspory díky správné investici!

1 rok
20 let
Děkujeme! Ozveme se vám.
Oops! Něco se při odesílání pokazilo.

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.

Ozveme se v průměru za 5 min

Pro správné porovnání životního pojištění o vás potřebujeme něco vědět

Děkujeme! Ozveme se vám.
Oops! Něco se při odesílání pokazilo.

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.