Na základě čeho doporučujeme finanční poradce?

Marek Kříž
Napsal
Marek Kříž
3.7.2020
/ Aktualizováno
3.7.2020 15:26

Každý den stovkám zákazníků doporučujeme ideálního finančního specialistu a to ať už se jedná o specialistu na přepážce banky a nebo ty nejlepší jedince z finančně poradenských sítí.

Na první pohled to může působit tak, že děláme to, co valná většina naší konkurence. Přihlásí se k nám potenciální zákazník banky a my ho prostě jen přepošleme do jedné z institucí, se kterou máme smlouvu. Bez přemýšlení a důrazu na spokojenost obou stran.

Tady právě ale přichází Zaloto se zásadní inovací a právě zde leží důvod, proč nás raději přirovnáváme k Booking.com nebo Liftagu než ke společnostem z oboru financí. Díky desítkám tisíc zákazníků, které za sebou máme a poptávkám v hodnotách stovek miliard korun, dnes umíme propojit toho správného zákazníka se správným specialistou. Co to ale znamená v praxi?

Představte si dva hypotetické scénáře:

  1. Jste podnikatel, máte sice nadstandarní příjmy, ale jejich forma se v bance hůř obhajuje. Čistou mzdu máte totiž nízkou, část dalších prostředků vám přichází formou cestovních příkazů a poslední část z rozděleného zisku pouze jednou ročně. Pravděpodobně jste zákazník, který sice bude poptávat větší hypotéku a tedy čistě z pohledu provize se jedná o ten nejlákavější možný obchod. To ale není 100% pravda - začínající finanční specialista by dost pravděpodobně takový obchod uzavřít nedokázal a na konci procesu by nebyl spokojen jak specialista (nemá provizi ani zákazníka), tak zákazník (nezískal chtěný úvěr). Tedy půjde o případ vhodný pro zkušeného poradce, který se například soustředí na práci s podnikateli.
  2. Na druhé straně si představte mladý pár, který s čistým příjmem na domácnost ve výši 35 000 Kč přemýšlí nad koupí malého domu. Z pohledu nízké hypotéky se možná nejedná o na první pohled ideálního zákazníka, ale když zjistíte, že kompletní příjem je jednoduše doložitelný a zákazníkův případ je rychle vyřešitelný, tak může jít o ideálního a dlouhodobého klienta např. nejen pro začínajícího poradce.

Celý tento proces se děje automaticky a na základě předchozích zákaznických hodnocení. Jedna věc totiž je, co si o svých výstupech myslí finanční specialista a druhá věc je reálná zákaznická zkušenost a obchodní výsledky. Tedy nepostupujeme tak, že by nám specialista řekl o své touze pracovat pouze na zákaznících s měsíčními příjmy nad 70 000 Kč. Na základě dlouhodobých reakcí na specialistovu práci se algoritmus neustále snaží vylepšovat profil ideálního zákazníka pro toho či onoho specialistu a dle takového profilu následně zákazníky přerozděluje. To vše bez lidského zapřičinění - jsme technologická firma a chceme, aby za nás těžké otázky rozhodovala data.

Tento náš postup dlouhodobě spěje k vyšší obchodní úspěšnosti specialistů na straně jedné, ale hlavně větší zákaznické spokojenosti na straně druhé.

5.0

z 5

Nejlevnější povinné ručení

Nechte si spočítat úsporu na povinném ručení

Vyberte typ dopravního prostředku

Vyplňte údaje o vozidle

Údaje o pojistníkovi

Držitel vozidla

Provozovatel neboli držitel vozidla je osoba, která je zapsána v malém technickém průkazu (TP).

Bonusy za bezeškodní průběh

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Vyplňte údaje o motocyklu

Údaje o pojistníkovi

Držitel motocyklu

Provozovatel neboli držitel motocyklu je osoba, která je zapsána v malém technickém průkazu (TP).

Bonusy za bezeškodní průběh

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Vyplňte údaje o ostatním

Údaje o pojistníkovi

Držitel vozidla

Provozovatel neboli držitel vozidla je osoba, která je zapsána v malém technickém průkazu (TP).

Bonusy za bezeškodní průběh

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Vypočítejte na jakou hypotéku dosáhnete a kolik budete splácet  

Hypoteční úvěr se sazbou od 1,79 %

1.

Údaje o nemovitosti

1 rok
40 let
1 rok
5 let
3 792
2.

Kontaktní údaje

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.

3 792

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.

  • Průměrně klientovi ušetříme přes 94 000 Kč
  • Máme více než 40 000 klientů
  • Bylo u nás poptáno za více než 100 mld. Kč
Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

S námi již nebudete investovat nevýhodně

Zhodnoťte úspory díky správné investici!

1 rok
20 let
Děkujeme! Ozveme se vám.
Oops! Něco se při odesílání pokazilo.

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.

Ozveme se v průměru za 5 min

Pro správné porovnání životního pojištění o vás potřebujeme něco vědět

Děkujeme! Ozveme se vám.
Oops! Něco se při odesílání pokazilo.

Odesláním potvrzuji, že jsem se seznámil(a) s obsahem Podmínek upravujících užití těchto stránek a souhlasím s nimi.

Beru na vědomí, že Zaloto s.r.o. (správce osobních údajů) zpracovává moje osobní údaje za účelem vyřízení a evidence mých požadavků. Podrobnosti v Zásadách ochrany osobních údajů.